結(jié)束工作后,我們可以通過(guò)寫(xiě)工作總結(jié)來(lái)總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),工作總結(jié)促使我總結(jié)出一些有效的問(wèn)題解決方法和決策思路,提高解決問(wèn)題的能力,范文社小編今天就為您帶來(lái)了金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)6篇,相信一定會(huì)對(duì)你有所幫助。
金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇1
回顧走過(guò)的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷(xiāo)售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是20xx年度個(gè)人工作總結(jié):
一、20xx年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作:
1、抓基礎(chǔ)工作,做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃,挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)、進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售,積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效;
3、加強(qiáng)了宣傳,通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的`銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服
務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷(xiāo)人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專(zhuān)業(yè)性理財(cái)。
不足處:
1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo),沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;
三、來(lái)年工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇2
20xx年上半年以來(lái),根據(jù)省公司“保增長(zhǎng)、報(bào)增效”的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo),金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),樹(shù)立明確目標(biāo),堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,在上半年度取得了一定成績(jī)。截至目前,我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下:
一、上半年度工作完成情況
(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況
1、跨年度競(jìng)賽完成情況
無(wú)錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬(wàn)元,完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬(wàn)元,完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元,完成計(jì)劃的64.47%。
其中營(yíng)業(yè)部門(mén)完成情況如下:跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬(wàn)元,完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬(wàn)元,完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬(wàn)元,完成計(jì)劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況
6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬(wàn)元,截至目前,較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬(wàn)元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。
截至目前,3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬(wàn),完成3-12月計(jì)劃的24.3%。
3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目完成情況
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬(wàn)元,完成計(jì)劃的41.47%,同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái),完成計(jì)劃的5.67%。
代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶,完成目標(biāo)的20.78%。
繳費(fèi)寶:截至目前,我局開(kāi)辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達(dá)到46.37%。
綠卡通:09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶,截至6月底,累計(jì)發(fā)卡138張,目前進(jìn)度比較緩慢。
基金定投:09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶,目前進(jìn)展比較緩慢。
期繳保險(xiǎn):截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬(wàn)元。其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。
(二)上半年度工作開(kāi)展情況
縱觀上半年工作開(kāi)展情況,取得以上成果主要有以下幾點(diǎn):
1、積極有效地組織開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。
積極有效地開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長(zhǎng)的`“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部門(mén)跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間,組織非營(yíng)部門(mén)也展開(kāi)跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng),并組建高級(jí)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì),同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門(mén)積極掛鉤,積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié),大力開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),獲得了圓滿的成績(jī)。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用,發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)
上半年完成對(duì)《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案,進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作,抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時(shí)每月召開(kāi)客戶經(jīng)理例會(huì),例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)進(jìn)行通報(bào),并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn),分享心得,每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長(zhǎng),本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念,這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。
3、做好09年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案的制訂與推進(jìn),促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(zhǎng)
根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,活比達(dá)到18%的要求,同時(shí)爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,根據(jù)各局實(shí)際情況,年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。
同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神,搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇,加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開(kāi)展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目活動(dòng),成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組,制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)
目的方案并做推進(jìn)。
6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,以及維護(hù)好這些客戶資源,制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬(wàn)。自階段性目標(biāo)下達(dá)后,金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營(yíng)業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書(shū),在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù),并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作
配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)做好郵儲(chǔ)二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書(shū)工作,同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專(zhuān)家為二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座,針對(duì)“反洗黑錢(qián)”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤(pán),組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生,打造平安郵政金融,局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組,
組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試,同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗黑錢(qián)”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),并組織了相關(guān)考試。
二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題
1、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌,活期規(guī)模止步不前。截至
目前,總余額較08年12月31日凈增8.2億,其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額凈增7.86億,營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億,營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬(wàn)元。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比,我局總余額下跌5635萬(wàn)元,其中營(yíng)業(yè)部門(mén)總余額下跌526萬(wàn),營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬(wàn)元,營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬(wàn)元。08年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活比下降較多。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,活比達(dá)到18%仍有一定距離??缒甓雀?jìng)賽結(jié)束后,從外界因素看,負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響,而股市、房市又逐漸開(kāi)始升溫;從內(nèi)部因素看,各營(yíng)業(yè)部門(mén)對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈,特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),通過(guò)項(xiàng)目為抓手來(lái)推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門(mén)協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕,非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控,也給全局活期余額的凈值長(zhǎng)帶來(lái)一定壓力。
2、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外,商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是,一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門(mén)都非常重視且做了周密的布置,但是其他項(xiàng)目有的部門(mén)不是很重視,有的甚至計(jì)劃都沒(méi)有分解下去,或者說(shuō)只是簡(jiǎn)單的分解沒(méi)有具體的措施,工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過(guò)程中,銀行啟動(dòng)較慢,因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù),對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠,特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過(guò)程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,部分網(wǎng)點(diǎn)還沒(méi)完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇3
在即將過(guò)去的這一年里,針對(duì)我在工作上的不足,我進(jìn)行了長(zhǎng)久的反思總結(jié),我存著的不足之處有以下幾點(diǎn):
第一、計(jì)劃不明確,不連貫;
第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)有時(shí)候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開(kāi)始,通過(guò)客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開(kāi)發(fā)的。
第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對(duì)這幾個(gè)問(wèn)題,新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長(zhǎng)補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是:
第一、注重老客戶的.轉(zhuǎn)化,原來(lái)有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái),原來(lái)我不太重視這些,現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)始跟蹤維護(hù)。
第二、指定客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃,從年前這段時(shí)間的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)情況來(lái)看,總結(jié)分析客戶群體,根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群,通過(guò)參加理財(cái)講座、專(zhuān)業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系,開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)。
第三、積極參加社區(qū)活動(dòng),創(chuàng)造更多條件開(kāi)發(fā)客戶資源。
第四、對(duì)于客戶的持續(xù)跟進(jìn),要細(xì)致耐心,做好詳細(xì)的客戶跟蹤
筆記,耐心的為客戶答疑解惑,成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。
第六、平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷的充實(shí)自己的大腦。
第七、嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開(kāi)展新一年的工作。
金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇4
如果這不是理由的話,在受到今年金融風(fēng)暴的影響,我的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)很一般。不管怎樣過(guò)去了都過(guò)去了,希望20xx年市場(chǎng)方面能有所改善,當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷(xiāo)售目標(biāo),我的銷(xiāo)售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷(xiāo)售方面,另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己,我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計(jì)劃。
主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時(shí),通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo),因此,你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo),這點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外,你一定要花時(shí)間想清楚自己下年度希望的成長(zhǎng),是學(xué)習(xí)?是薪水?還是發(fā)展另一項(xiàng)專(zhuān)才?
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù),在制定業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃時(shí)就必須加入學(xué)習(xí)計(jì)劃;如果是想增加收入,就必須制定增加業(yè)績(jī)的計(jì)劃,或是調(diào)換部門(mén)的準(zhǔn)備計(jì)劃。
先了解公司的年度目標(biāo)以及個(gè)人的年度目標(biāo),你在制定工作計(jì)劃時(shí)才不會(huì)無(wú)所適從。計(jì)劃合理但要具挑戰(zhàn)性
制定工作計(jì)劃的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠(yuǎn),設(shè)定合理的目標(biāo)呢?到底年度工作計(jì)劃怎么寫(xiě)呢?多數(shù)人在制定計(jì)劃時(shí)不會(huì)想到自己的缺點(diǎn),于是,建議可以找你的家人、好友,或是較熟的同事與主管,請(qǐng)他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過(guò)理想?制定的計(jì)劃有沒(méi)有避開(kāi)或改善自己過(guò)往的缺點(diǎn)?
為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會(huì)希望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo),他會(huì)期待你在未來(lái)的一年,無(wú)論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破,所以,雖然要避免好高騖遠(yuǎn),但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計(jì)劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動(dòng)具體化
有了上述的`準(zhǔn)備與調(diào)整,接下來(lái)就進(jìn)入銷(xiāo)售工作計(jì)劃如何制定和實(shí)際制定工作計(jì)劃的4個(gè)步驟:
1。目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒(méi)有意義,所以要把工作計(jì)劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化,例如時(shí)間化、數(shù)量化、金額化。
2。行動(dòng)具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo),還要附帶有效的執(zhí)行計(jì)劃。
3。學(xué)習(xí)計(jì)劃。你應(yīng)該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習(xí)計(jì)劃。公司對(duì)員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法,有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計(jì)劃是工作計(jì)劃應(yīng)具備的項(xiàng)目。
4。與主管面對(duì)面溝通。完成工作計(jì)劃后,一定要面對(duì)面地與主管溝通,而不是只用電子郵件把工作計(jì)劃傳送給主管。面對(duì)面溝通的好處,是你可以透過(guò)主管的表情與肢體動(dòng)作,更清楚了解主管對(duì)你的各項(xiàng)工作計(jì)劃的看法。你也可以藉由面對(duì)面的機(jī)會(huì),告訴主管你的中長(zhǎng)期目標(biāo),例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門(mén)調(diào)往行銷(xiāo)部門(mén),或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等,請(qǐng)主管針對(duì)工作計(jì)劃與學(xué)習(xí)計(jì)劃,給予建議。
總之,不要把制定工作計(jì)劃當(dāng)作是交差了事的例行事項(xiàng),應(yīng)該藉這個(gè)機(jī)會(huì),重新檢視自己的職場(chǎng)生涯計(jì)劃。
金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇5
轉(zhuǎn)眼間,20xx年就要揮手告別了,在這新年來(lái)臨之際,回想自己一年多所走過(guò)的路,所經(jīng)歷的事,沒(méi)有太多的感慨,沒(méi)有太多的驚喜,沒(méi)有太多的業(yè)績(jī),多了一份鎮(zhèn)定,從容的心態(tài),現(xiàn)對(duì)今年工作進(jìn)行以下總結(jié)。
一、工作中的收獲
在這一年多的時(shí)間里有失敗,也有成功,遺憾的是;欣慰的是;自身業(yè)務(wù)知識(shí)和能力有了提高。首先得感謝公司給我提供了那么好的工作條件和生活環(huán)境,有那么好的,有經(jīng)驗(yàn)的老板給我指導(dǎo),帶著我前進(jìn);他們的.實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)讓我們終生受益,從他們身上學(xué)到的不僅是做事的方法,更重要的是做人的道理。在這段時(shí)間里,我從一個(gè)對(duì)產(chǎn)品知識(shí)一無(wú)所知的新人轉(zhuǎn)變到一個(gè)能獨(dú)立操作業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員,完成了職業(yè)的角色轉(zhuǎn)換,并且適應(yīng)了這份工作。
二、工作明細(xì)
進(jìn)入一個(gè)新的行業(yè),每個(gè)人都要熟悉該行業(yè)產(chǎn)品的知識(shí),熟悉公司的操作模式和建立客戶關(guān)系群。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和實(shí)際工作中,如何定位市場(chǎng)方向和產(chǎn)品方向,抓重點(diǎn)客戶和跟蹤客戶,如何在淡旺季里的時(shí)間安排以及產(chǎn)品有那些,當(dāng)然這點(diǎn)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,應(yīng)該不斷的學(xué)習(xí),積累,與時(shí)俱進(jìn)。
在工作中,我雖有過(guò)虛度,有過(guò)浪費(fèi)上班時(shí)間,但對(duì)工作我是認(rèn)真負(fù)責(zé)的。經(jīng)過(guò)時(shí)間的洗禮,我相信我會(huì)更好,俗話說(shuō):只有經(jīng)歷才能成長(zhǎng)。世界沒(méi)有完美的事情,每個(gè)人都有其優(yōu)缺點(diǎn),一旦遇到工作比較多的時(shí)候,容易急噪,或者不會(huì)花時(shí)間去檢查,也會(huì)粗心。工作任務(wù)多的時(shí)候,只希望每個(gè)環(huán)節(jié)都能夠自己去跑,我要改正這種心態(tài),再發(fā)揮自身的優(yōu)勢(shì)。不斷總結(jié)和改進(jìn),提高素質(zhì)。
三、自我剖析
以目前的行為狀況來(lái)看,我還不是一個(gè)合格業(yè)務(wù)員,或者只是一個(gè)剛?cè)腴T(mén)的業(yè)務(wù)員,本身談吐,口才還不行,表達(dá)能力不夠突出。沒(méi)有突破自身的缺點(diǎn),心理素質(zhì)不過(guò)關(guān),這根本不象是我自己,還遠(yuǎn)沒(méi)有發(fā)掘自身的潛力,個(gè)性的飛躍。在我的內(nèi)心中,我一直相信自己能成為一個(gè)優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員,這股動(dòng)力;這份信念一直儲(chǔ)藏在胸中,隨時(shí)準(zhǔn)備著爆發(fā),內(nèi)心一直渴望成功。
四、工作中出現(xiàn)的問(wèn)題
不能正確的處理市場(chǎng)信息,缺乏把握市場(chǎng)信息的能力,在信息高度發(fā)達(dá)的現(xiàn)代社會(huì),信息一縱而過(guò),有很多有效的信息在身邊流過(guò),但是卻沒(méi)有抓住;缺少處理市場(chǎng)信息的能力,有效的信息是靠把握、分析、處理、提交的,及時(shí)掌握了信息,又往往缺乏如何判斷信息的正確性;缺乏信息交流,使很多有效信息白白流失。在今后的工作中,應(yīng)采取有效措施,發(fā)揮信息的作用,加強(qiáng)處理信息的能力,加強(qiáng)溝通交流,能夠正確判斷信息的準(zhǔn)確性。
金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇6
回顧一年來(lái)的工作,我部主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展:
一、開(kāi)拓創(chuàng)新,積極推進(jìn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展。
20xx年是個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、市場(chǎng)需求有限,以個(gè)人和家庭為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競(jìng)爭(zhēng)的主要領(lǐng)域,經(jīng)營(yíng)形勢(shì)十分嚴(yán)峻。我們面對(duì)現(xiàn)實(shí),正視困難,群策群力,另辟新徑,重新調(diào)整信貸營(yíng)銷(xiāo)思路和方案,從思想觀念、營(yíng)銷(xiāo)策略、服務(wù)方式和運(yùn)作機(jī)制上主動(dòng)進(jìn)行變革,搶占xx個(gè)人住房信貸、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)份額。
在市行的支持下,我部將一、二樓營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修一新,為客戶提供“面對(duì)面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實(shí)行貸款、保險(xiǎn)、公證“一條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上,又推出了“3a”服務(wù),即為客戶提供了任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、任何方式的“3a”服務(wù)。節(jié)假日實(shí)行了值班制度,實(shí)現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù),對(duì)有特別要求的客戶推出了“送貸款上門(mén)”的服務(wù)新舉措,開(kāi)辟了個(gè)人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個(gè)工作日必須到位,從而保證了開(kāi)發(fā)商資金的及時(shí)回籠。這些新舉措的實(shí)施大大地提高了我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率,獲得了諸多開(kāi)發(fā)商的肯定,我行社會(huì)形象得到業(yè)界認(rèn)可,為我行贏得了客戶。截止本年末,我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目按揭資源的云路、凱地等五家住房開(kāi)發(fā)商營(yíng)銷(xiāo)到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。全年發(fā)放個(gè)人住房貸款xx筆,金額xx萬(wàn)元。
同時(shí),我們及時(shí)更新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)觀念,改變工作作風(fēng),由原來(lái)的“等”市場(chǎng)到主動(dòng)“找”市場(chǎng),組成以行領(lǐng)導(dǎo)及分理處領(lǐng)導(dǎo)為首的七個(gè)信貸營(yíng)銷(xiāo)組,采取主動(dòng)出擊、上門(mén)推銷(xiāo)我行個(gè)人信貸產(chǎn)品的方法,強(qiáng)化市場(chǎng)意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí),確定“以客戶為中心,以客戶的需要和利益為出發(fā)點(diǎn)、歸宿點(diǎn)”的營(yíng)銷(xiāo)理念,多渠道地進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo),在營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人信貸產(chǎn)品的同時(shí),將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)給客戶,提高營(yíng)銷(xiāo)成功率,延伸營(yíng)銷(xiāo)鏈條,不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點(diǎn)。
為改變營(yíng)銷(xiāo)無(wú)目標(biāo)、盲目推銷(xiāo)、營(yíng)銷(xiāo)效果不佳的局面,我部組織人員對(duì)本地房地產(chǎn)市場(chǎng)先后進(jìn)行了三次調(diào)查,通過(guò)細(xì)分市場(chǎng),細(xì)分目標(biāo)客戶,選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群,優(yōu)化客戶資源,采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營(yíng)銷(xiāo)手段去滿足目標(biāo)市場(chǎng)的需要。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款在我市有著較好的市場(chǎng)潛力。為此,我部針對(duì)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點(diǎn),制定了相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)策略,確定城區(qū)的幾個(gè)主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象,營(yíng)銷(xiāo)人員全面上門(mén)調(diào)查摸底,適時(shí)營(yíng)銷(xiāo)。自個(gè)人信貸中心9月組建成立運(yùn)作至今,我部共營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款55筆,金額1599.21萬(wàn)元,取得了較好的營(yíng)銷(xiāo)成果。
住房開(kāi)發(fā)貸款是我部貸款營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)之一,針對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況,我部對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)進(jìn)行了細(xì)分,確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)”的營(yíng)銷(xiāo)策略,把開(kāi)發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責(zé)任公司等房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來(lái)扶持,并將一些信譽(yù)一般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)淘汰出局,把xx廣場(chǎng)花園、百樂(lè)花園、xx大市場(chǎng)、xx小區(qū)、xx城等開(kāi)發(fā)項(xiàng)目作為重點(diǎn)支持的開(kāi)發(fā)項(xiàng)目。全年對(duì)六家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司發(fā)放住房開(kāi)發(fā)貸款9680萬(wàn)元,支持開(kāi)發(fā)“現(xiàn)代城” 、“鵝湖雅苑”、“家興世紀(jì)花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門(mén)小區(qū)”等項(xiàng)目建設(shè)。住房開(kāi)發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益,有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,樹(shù)立了我行服務(wù)社會(huì)、支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象。同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲(chǔ)備了按揭資源,延伸貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”。
在穩(wěn)固發(fā)展住房貸款的同時(shí),我部十分注重開(kāi)拓個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域,個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款成為了我部今年信貸營(yíng)銷(xiāo)的一個(gè)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。在個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款獲得省分行的批準(zhǔn)和授權(quán)后,多方出動(dòng),后發(fā)制人迅速搶占個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)信貸市場(chǎng),已與十三家汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商或汽車(chē)出租公司建立了個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款合作協(xié)議,全年發(fā)放汽車(chē)消費(fèi)貸款630戶,金額5332.74萬(wàn)元。針對(duì)汽車(chē)貸款中貨車(chē)貸款違約現(xiàn)象較為嚴(yán)重,保險(xiǎn)公司退出汽車(chē)貸款保證保險(xiǎn)的.實(shí)際情況,我們按照“理性營(yíng)銷(xiāo)、穩(wěn)步推進(jìn)、優(yōu)中選優(yōu)、調(diào)整成數(shù)、防范風(fēng)險(xiǎn)”的營(yíng)銷(xiāo)原則,
重新整合汽車(chē)貸款操作流程,將汽車(chē)貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”,推出“抵押+保證+回購(gòu)”擔(dān)保方式,并制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程;同時(shí)實(shí)行貸款傾斜,提高對(duì)借款人的要求,并對(duì)每一筆貸款堅(jiān)持做到上門(mén)調(diào)查,掌握借款人的第一手資料,保證貸款質(zhì)量。對(duì)汽車(chē)消費(fèi)貸款實(shí)行“以小車(chē)貸款為主,基本退出貨車(chē)貸款市場(chǎng)”的營(yíng)銷(xiāo)策略,至年末,貨車(chē)貸款比例由原來(lái)的40%降至20%,實(shí)現(xiàn)了汽車(chē)消費(fèi)貸款“軟著陸”,較好地調(diào)整了汽車(chē)消費(fèi)貸款結(jié)構(gòu)。
二、構(gòu)建高效、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的管理模式,為可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
我部在積極開(kāi)拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中,正確把握開(kāi)拓發(fā)展和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。為加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的積累,每月一次組織員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)《個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度,提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì),并結(jié)合具體工作中的實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行研討,避免操作風(fēng)險(xiǎn)。我部對(duì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行分析,并結(jié)合市行“掃雷工程”進(jìn)行了二次全面自查。全體工作人員加班加點(diǎn)對(duì)住房貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款共計(jì)4590筆、法人客戶16筆,進(jìn)行逐筆查實(shí)、查清。通過(guò)系統(tǒng)“排雷”對(duì)以往存在的問(wèn)題,及時(shí)進(jìn)行整改,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),制定了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20xx年9月個(gè)人信貸中心整合后,對(duì)全部個(gè)人信貸檔案進(jìn)行了一次全面的完善和整理,并及時(shí)將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫(kù)保管。為我部業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
三、服務(wù)創(chuàng)新,延伸“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”,努力創(chuàng)收。
中間業(yè)務(wù)作為我一個(gè)新的收入增長(zhǎng)點(diǎn),全年實(shí)現(xiàn)收入48.79萬(wàn)元。其中:代理保險(xiǎn)收入18.91萬(wàn)元,委托貸款手續(xù)費(fèi)3.28萬(wàn)元,財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入26.00萬(wàn)元,其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬(wàn)元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的同時(shí),我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)收入新的來(lái)源,利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢(shì),力求做大營(yíng)銷(xiāo)“蛋糕”,延伸貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈”。為客戶提供系列理財(cái)服務(wù),根據(jù)企業(yè)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的需要,我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系,并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來(lái)結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度,融洽銀企關(guān)系。
四、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與控制手段,有效防范和化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
嚴(yán)格貸前準(zhǔn)入條件,理性化營(yíng)銷(xiāo),從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。目前,由于我國(guó)尚未建立完善的個(gè)人資信評(píng)估體系,而個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款客戶多而分散。在人員配置相對(duì)缺乏的情況下,我部形成一套申請(qǐng)、調(diào)查、審查、簽批較為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁J款操作程序,并具備了嚴(yán)密可行、操作性強(qiáng)的貸款管理規(guī)則,在控制貸款風(fēng)險(xiǎn)方面擁有一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。嚴(yán)格做到貸前“四查”,“一查”借款人的資金來(lái)源、先期債務(wù);“二查”借款人的貸款額度與收入的比率;“三查”借款人的貸款與抵押物價(jià)的比率;“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價(jià)值、性質(zhì),建立借款人財(cái)物記錄。同時(shí)實(shí)行審貸員同借款人談話制度,對(duì)借款人提交的資料進(jìn)行深入、切實(shí)地落實(shí)與復(fù)核,從源頭上防微杜漸,化解風(fēng)險(xiǎn)。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營(yíng)銷(xiāo)數(shù)量的增長(zhǎng)。我們的營(yíng)銷(xiāo)工作要求做到營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)態(tài)度要“好”、服務(wù)質(zhì)量要“優(yōu)”、服務(wù)效率要“高”;更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔(dān)保抵押要“實(shí)”、還款來(lái)源要“足”、貸款手續(xù)要“全”,嚴(yán)格貸款營(yíng)銷(xiāo)操作和管理,杜絕職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
在個(gè)人信貸中心組建后,我部充實(shí)了貸后管理、催收力量。并將責(zé)任落實(shí)到人,建立合理的業(yè)績(jī)考評(píng)制度,與績(jī)效掛鉤。注重對(duì)到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化,按月對(duì)每個(gè)違約客戶進(jìn)行貸后檢查,分析違約原因,并針對(duì)不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進(jìn)行催收。在時(shí)間上打破常規(guī),從月初就開(kāi)始關(guān)注違約情況,利用休息日及夜間進(jìn)行電話提醒和催收,與客戶講道理,澄清厲害關(guān)系,對(duì)三期以上的違約客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控,專(zhuān)人負(fù)責(zé),采取電話約見(jiàn)、上門(mén)催收與簽訂還款計(jì)劃相結(jié)合的辦法,及時(shí)了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀,幫助違約客戶合理確定還款計(jì)劃,作出還款計(jì)劃書(shū)和承諾。通過(guò)人性化的管理模式,清收違約釘子戶12戶,金額8萬(wàn)元。
建立個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制,通過(guò)收取個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險(xiǎn)公司協(xié)商加快理賠進(jìn)度、有選擇地退出部分汽車(chē)信貸品種和市場(chǎng)等措施,已淘汰2家不積極合作的汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商。確保了個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款違約額達(dá)到總行的限定指標(biāo)8萬(wàn)元之內(nèi),不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。
我部通過(guò)上門(mén)清收、訴訟等方式,全年以現(xiàn)金方式累計(jì)清收呆滯貸款83.16萬(wàn)元。其中:收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬(wàn)元,清收原148科目呆滯貸款1.05萬(wàn)元。
貸款營(yíng)銷(xiāo)日趨形成業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)共榮、貸款營(yíng)銷(xiāo)和清收不良合力的貸款營(yíng)銷(xiāo)新格局。
五、以人為本,扎實(shí)工作,同心同德謀發(fā)展。
在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下,我部黨支部認(rèn)真貫徹、開(kāi)展以“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風(fēng)專(zhuān)題學(xué)習(xí),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅(jiān)持以人為本,積極組織參與社會(huì)公益活動(dòng),開(kāi)展了形式多樣的文體活動(dòng),增強(qiáng)了整體凝聚力,將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營(yíng)”的思想上來(lái)。加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一?!惫ぷ鳎黜?xiàng)業(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運(yùn)行,年內(nèi)無(wú)重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)和自身的努力下,工作有了進(jìn)步,但離市分行黨委的要求還有相當(dāng)?shù)牟罹?,與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)手段和意識(shí)的要求還有很大的距離。在今后的工作中,我們應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高:1、必須充分解放思想,不斷開(kāi)拓進(jìn)取,勤奮努力,扎實(shí)工作,發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中,努力尋找新的業(yè)務(wù)開(kāi)拓點(diǎn),進(jìn)一步延伸貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”。
3、強(qiáng)化內(nèi)部管理工作,特別注重摸索出一套對(duì)個(gè)人貸款違約客戶的行之有效的清收措施,為我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢(shì)下,如何有效發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理的職能和作用.