案件的心得體會(huì)8篇

時(shí)間:2024-05-26 作者:Trick 心得體會(huì)

心得體會(huì)是一種對(duì)學(xué)習(xí)過(guò)程中困難和問題的思考和解決,可以幫助他人更好地克服難關(guān),大家可以通過(guò)寫心得體會(huì)來(lái)梳理自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì),從而更好地發(fā)展自己的潛力和能力,下面是范文社小編為您分享的案件的心得體會(huì)8篇,感謝您的參閱。

案件的心得體會(huì)8篇

案件的心得體會(huì)篇1

這幾天,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話,并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,作如下心得體會(huì),引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對(duì)自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的.人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而,生命太短促了,我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢?

作為一名北銀的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。

此外,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。

案件的心得體會(huì)篇2

近一時(shí)期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作,經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

近幾年來(lái),隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,有章不循的現(xiàn)象,在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:

(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

(2)會(huì)計(jì)方面:銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái),必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

案件的心得體會(huì)篇3

近一段時(shí)間,根據(jù)單位的統(tǒng)一安排,我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,感觸頗深,主要集中在如下幾個(gè)方面:

一、他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做

對(duì)于這個(gè)問題,我覺得主要有兩個(gè)方面能夠思考,一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲,光想著撈錢了,想著享受了,所以就經(jīng)過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問題;二是交友不慎,一步一步地上了賊船,無(wú)奈之下只能就范,一步步滑向深淵。

錢多少才算多我覺得這個(gè)問題能夠研究一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn),可是人的欲望是無(wú)窮的,有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了,有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了,永遠(yuǎn)不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題,就是我們是信用社員工,如果我們是個(gè)商人,那么逐利就是我們的目標(biāo),只要不違法,我賺一百個(gè)億都沒有問題,可是我們不是,我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已,我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金,這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的,那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過(guò)來(lái)研究,我們作為一個(gè)信用社的員工,有自我的房子、有自我的車、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了,再多的錢就不是自我的了,留給孩子,很大可能是害了孩子,對(duì)孩子是沒有什么好處的。知足常樂,不屬于自我的東西,就必須不要碰!

關(guān)于交友,每個(gè)人都有自我的朋友,這個(gè)很正常,可是有一些朋友是不能交往的,因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源,能夠貸款,是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題,我有個(gè)觀點(diǎn)就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi),比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn),你自我能夠承受這個(gè)損失,不影響你身邊的其他人。這是能夠的,可是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn),那就不正常了,因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位,這樣就危險(xiǎn)了,就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的,剛開始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn),自我也能控制住了,覺得沒有問題了,逐步就放松了警惕,然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深,直到自我控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎

縱觀全部案例,出了個(gè)別特殊情景外,基本上判刑最少的是一年,一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再研究,如果有一天真的自我進(jìn)去了,那我們以后的生活會(huì)如何呢盡管此刻社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人,可是實(shí)際情景又會(huì)如何呢一旦進(jìn)去后,那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家,輿—論壓力讓人受不了,只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買賣,可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存,想發(fā)展壯大,真的很難!很簡(jiǎn)單的一點(diǎn),當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候,融資就會(huì)很難,就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了,誰(shuí)還敢與您交往呀,大家都會(huì)躲著。想想看,這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局太恐怖了!

另外,我們也能夠算算帳,記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》,主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬:一算“政治帳”,自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”,傾家蕩產(chǎn);三算“名譽(yù)帳”,身敗名裂;四算“家庭帳”,夫離女散;五算“親情帳”,眾叛親離;六算“自由帳”,身陷牢籠;七算“健康帳”,身心憔悴!最終主人公總結(jié)說(shuō):“此刻我深深地體會(huì)到,什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是幸福有一個(gè)健康的身體,和睦完整的家庭,平平安安就是最大的幸福!算算自我的七筆帳,我是帳帳劃不來(lái)?!蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢?,挪用資金幾十萬(wàn),判刑五六年,丟掉了自我的飯碗,怎樣值得呢!

三、在農(nóng)信工作怎樣

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂,感激農(nóng)信。很多人都在問一句話:如果我沒有來(lái)到農(nóng)信,我今日會(huì)在干什么,我今日會(huì)怎樣農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大,股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來(lái),在營(yíng)業(yè)部同樣如此,那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境,我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個(gè)詞來(lái)講,就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,我們有時(shí)候覺得公務(wù)員挺好的,較為穩(wěn)定,可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺得最生意挺好的,有錢啊,活的很瀟灑,很自在,可是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺得自我做點(diǎn)什么很好啊,自由自在,無(wú)拘無(wú)束,沒有什么條條框框,想怎樣就怎樣,很自由,可是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種,都是我們想象不到的困難,在農(nóng)信工作,雖然有壓力,可是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì),相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之,要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我,努力學(xué)習(xí),踏實(shí)工作,珍惜此刻,為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!

案件的心得體會(huì)篇4

學(xué)習(xí)中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的心得體會(huì)

近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了較大的不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn),扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作,提高案件防控水平,開展了中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的集中學(xué)習(xí),經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí),本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)識(shí)。

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)遍布于所有銀行機(jī)構(gòu),近年來(lái)我國(guó)銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結(jié)為:

1、思想認(rèn)識(shí)不充分,對(duì)案防重視不夠。

近年來(lái),大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

2、教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn),員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差,許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

3、選人機(jī)制不科學(xué),重要崗位用人失察。

在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會(huì)能力”輕專業(yè)水平,誰(shuí)能拉來(lái)客戶、業(yè)務(wù),誰(shuí)就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日??己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià),對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對(duì)異常行為視而不見或見而不察,讓有問題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位,為將來(lái)埋下后患。

針對(duì)以上的問題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性:

1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題,應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

有組織、有計(jì)劃地開展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀,培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守,嚴(yán)守法律底線,增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn),不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能,還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化,增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺。

2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。

3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析,對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的員工。

我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

案件的心得體會(huì)篇5

一、通過(guò)學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來(lái),我國(guó)銀行業(yè)在運(yùn)行過(guò)程中,由于體制交替、機(jī)制的不健全,客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤,導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生,嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前我行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢(shì)的情況下,由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí),對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深,理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué),在這種思想支配下,久而久之,就會(huì)萌生一些自由散漫的思想,造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生,甚至走上犯罪的道路。

二、通過(guò)這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育,使我深刻地認(rèn)識(shí)到,不熟悉規(guī)章制度對(duì)各崗位的具體要求,就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外,大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng),違規(guī)操作而造成的,不但給國(guó)家造成了損失,而且也毀了自己的人生和前程。

三、通過(guò)學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前,金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快,同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善,進(jìn)行金融科技犯罪。每天我們接待的對(duì)公開戶業(yè)務(wù)同樣也存在或多或少的風(fēng)險(xiǎn),當(dāng)前偽冒開戶、虛假企業(yè)等無(wú)時(shí)無(wú)刻的在挑

戰(zhàn)我行的規(guī)章制度,洗錢犯罪不僅體現(xiàn)在個(gè)人,涉及到的對(duì)公業(yè)務(wù)后果更加嚴(yán)重。所以要求我們?cè)诮哟恳晃豢蛻魰r(shí)候要認(rèn)真核實(shí)企業(yè)的開戶目的、相關(guān)企業(yè)資料和企業(yè)的真實(shí)背景,嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

四、通過(guò)這次學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步提高了對(duì)招行各崗位違規(guī)行為的認(rèn)識(shí),也加強(qiáng)了認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)識(shí),并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守。同時(shí),我還認(rèn)識(shí)到,加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,是我們招商銀行健康快速發(fā)展的保證,也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。加強(qiáng)學(xué)習(xí),不僅是為了貫徹執(zhí)行上級(jí)行的工作任務(wù),也是我們每位員工的責(zé)任。

案件的心得體會(huì)篇6

針對(duì)天水郵儲(chǔ)銀行搶劫案,市會(huì)行保衛(wèi)工部就我行案件防控對(duì)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了多方位的培訓(xùn),并加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警系統(tǒng)建設(shè),并組織了我們進(jìn)行預(yù)警演練,讓我們感覺到必須時(shí)刻保持清醒的頭腦和提高警惕,預(yù)防并杜絕類似的案件在我行發(fā)生。我覺得我們更應(yīng)該從以下幾個(gè)方面來(lái)打好案件防控這一長(zhǎng)期戰(zhàn)役。

1、在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下,全行上下必須認(rèn)識(shí)到,基礎(chǔ)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),必須將其納入日常管理,天天防,天天講,時(shí)刻保持清醒頭腦,時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴,時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患。要在抓基礎(chǔ)管理、抓整改、抓執(zhí)行力、抓問責(zé)、抓長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)、抓安全穩(wěn)定上下功夫,切實(shí)做好案件防控工作。

2、在全行扎實(shí)組織開展“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。認(rèn)真貫徹省分行要求,出臺(tái)相應(yīng)舉措,著力解決有章不循、不盡職履責(zé)、管理不到位等問題。一是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,風(fēng)險(xiǎn)管理部等配合,出臺(tái)開展活動(dòng)的實(shí)施細(xì)則,明確各管理部門職責(zé),盡快行動(dòng)起來(lái)。細(xì)化業(yè)務(wù)部門流程中的風(fēng)險(xiǎn),各經(jīng)營(yíng)部門出臺(tái)禁止性規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范提示,在全行樹立營(yíng)造明職責(zé)、剎違規(guī)、保發(fā)展的觀念和氛圍。二是實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)制度,由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,及時(shí)整理總結(jié)上級(jí)行和監(jiān)管部門案件風(fēng)險(xiǎn)提示,結(jié)合我行實(shí)際分析整理,及時(shí)將最新情況傳達(dá)到最基層,提示全行案件風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。三是開展警示教育活動(dòng),由紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,深入基層行處開展形式多樣的警示教育活動(dòng),進(jìn)一步強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。四是扎實(shí)開展員工行為和案件風(fēng)險(xiǎn)排查,排查要按照有關(guān)要求,認(rèn)真組織,扎實(shí)開展,嚴(yán)禁走過(guò)場(chǎng)。

3、各行處“一把手”要進(jìn)一步提高案件防控工作第一責(zé)任人的意識(shí),認(rèn)識(shí)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要,既要抓業(yè)務(wù)發(fā)展也要抓風(fēng)險(xiǎn)防范,兩手都要抓、兩手都要硬。要認(rèn)真履行職責(zé),管好自己的人,看好自己的門。

4、會(huì)計(jì)主管(柜員主管)要履職好案件防控“第一道防線”的職責(zé)。應(yīng)該始終規(guī)范操作,忠于職守,嚴(yán)格管理,認(rèn)真負(fù)責(zé)。要堅(jiān)持不懈、不折不扣在抓好各項(xiàng)基本制度的落實(shí),把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一名柜員,做到令行禁止。要利用晨會(huì)、例會(huì)等各種時(shí)機(jī),組織柜員開展不同形式的學(xué)習(xí),提高柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和各種操作技能,引導(dǎo)柜員切實(shí)遵章守紀(jì),合規(guī)操作。

5、要嚴(yán)格管理,嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的有章不循,違規(guī)操作等事件,不論是否會(huì)造成損失,一律依據(jù)違規(guī)事實(shí)嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。堅(jiān)決杜絕因?yàn)槿饲椤⑼榈纫蛩厝趸?guī)定嚴(yán)肅性的現(xiàn)象。案件風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員、部門和相關(guān)人員都要認(rèn)真履行職責(zé),積極主動(dòng)地做好相關(guān)工作,不能互相推諉,如因不盡職導(dǎo)致影響擴(kuò)大、損失加重,相關(guān)人員同樣要承擔(dān)責(zé)任。

6、要嚴(yán)格落實(shí)省分行近期下金融業(yè)務(wù)柜面操作禁止性規(guī)定,并按要求切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點(diǎn),加大基層員工安防形勢(shì)教育,加強(qiáng)典型案例成因分析的再教育,提高全行員工防控能力,通過(guò)增加保安的配備,加大營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外圍安全環(huán)境的建設(shè)與維護(hù)。同時(shí),要高度重視技防工作,針對(duì)工作流程中風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn),向上級(jí)行提出技防的相關(guān)需求,通過(guò)增加系統(tǒng)自動(dòng)提示、自動(dòng)核對(duì)等功能,彌補(bǔ)人防、物防的不足,形成良好的人防、物防和技防聯(lián)動(dòng)管理體系。

案件的心得體會(huì)篇7

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下,日益激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、客戶對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望,以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求銀行業(yè)對(duì)現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。郵儲(chǔ)銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力,認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn),從穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)出發(fā),從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步,通過(guò)不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力,逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。

根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀,確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向,確定培訓(xùn)對(duì)象和內(nèi)容,制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃,積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu),全面提高員工整體素質(zhì),使其逐步適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風(fēng)險(xiǎn),主要采取了以下幾方面措施:

1。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升,把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度,提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力,乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí),實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來(lái)抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確,為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。

2。堅(jiān)持原則。

堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路,合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí),提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件,加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè),各部門要對(duì)自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核,對(duì)執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任,以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果,通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。

3。建立機(jī)制。

控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的.為客戶提供服務(wù),增加產(chǎn)品銷售,但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育,甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來(lái)增加服務(wù)的便利性,則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此,加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),狠抓制度落實(shí)和按章操作,建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化,督促網(wǎng)點(diǎn)整改,鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。

4。完善措施。

通過(guò)專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革,用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷模式,實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性,以提高產(chǎn)品銷售能力,提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。

案件的心得體會(huì)篇8

近一時(shí)期,各種金融案件頻頻發(fā)生,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),開展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

案件的發(fā)生,無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:

一、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。

二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶,而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平,

三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的.后果,還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

通過(guò)這次案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。