每個人在寫心得體會的時候都是要將思緒梳理清楚的，在安靜的環(huán)境下我們才能寫出具有深刻意義的心得體會，以下是范文社小編精心為您推薦的合規(guī)化管理心得7篇，供大家參考。
合規(guī)化管理心得篇1
合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
合規(guī)化管理心得篇2
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規(guī)化管理心得篇3
今年，總行開展了“合規(guī)管理年”活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識價和員工行為規(guī)范等有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次合規(guī)管理活動結(jié)合日常工作作個總結(jié)，也是我對合規(guī)管理年的一個理性認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)發(fā)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)發(fā)行要發(fā)展，要在這個競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)發(fā)行人，為了農(nóng)發(fā)行的前途，為了農(nóng)發(fā)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位和事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在作為農(nóng)發(fā)行的一員，從事著農(nóng)發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農(nóng)發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。通過合規(guī)管理的不斷學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強信貸調(diào)查真實性、合理性、規(guī)范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經(jīng)理，我深知客戶經(jīng)理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農(nóng)發(fā)行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應(yīng)在借款申請書和受理表格理，并上報行領(lǐng)導(dǎo)。在貸款調(diào)查環(huán)節(jié)中，要從實際出發(fā)，深入調(diào)查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔(dān)保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險等形成評估報告，報支行領(lǐng)導(dǎo)和上級行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統(tǒng)的有關(guān)要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應(yīng)客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應(yīng)，并及時督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預(yù)警信息，并按月按季向行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶經(jīng)理沒有及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)的變化，沒有按客戶經(jīng)理盡職手冊要求，不能及時預(yù)警和處理，導(dǎo)致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就具體而言，從內(nèi)部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格按要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，抵制各種違規(guī)行為等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風(fēng)險的防范。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規(guī)管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行合規(guī)管理的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)化管理心得篇4
“沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個方面著手：
一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學(xué)習(xí)討論，強化我們對合規(guī)制度的認識，保障我們在合規(guī)的框架下進行工作。
二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線。一個操作不當(dāng)可能會帶來不可估量的損失，一個微小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規(guī)操作，從而造成的聲譽風(fēng)險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過程中必須堅持合規(guī)操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護人代理。
三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會，努力學(xué)習(xí)各項合規(guī)知識，把握合規(guī)風(fēng)險，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者。
合規(guī)化管理心得篇5
根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責(zé)任。
本人認真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學(xué)習(xí)和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。
一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念
加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個人都認識到銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，銀行是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務(wù)意識
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險，提高網(wǎng)點的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習(xí)，不斷地更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營
落實精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變，促進網(wǎng)點形成責(zé)任共同體，進而提升網(wǎng)點的治理水平，達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
合規(guī)化管理心得篇6
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動。在活動期間，我認真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，使我進一步提高了對信貸、風(fēng)險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學(xué)習(xí)的體會：
支行開展的此次學(xué)習(xí)活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動，認真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交x互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對xx改革的信心，增強維護xx利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)
是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
合規(guī)化管理心得篇7
提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合夫建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責(zé)任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細節(jié)問題，難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。
